Zásady AML

Tato Politika proti praní peněz (AML Policy) stanovuje postupy a opatření, která Crowngreen Kasino zavádí pro prevenci praní peněz, financování terorismu a dalších finančních zločinů. Politika je závazná pro všechny zaměstnance, partnery a hráče platformy. Cílem je zajistit soulad s mezinárodními standardy, doporučeními FATF (Financial Action Task Force) a platnými právními předpisy v jurisdikcích, kde Crowngreen Kasino operuje.

Crowngreen Kasino je licencován Anjouan Gaming Authority pod číslem licence ALSI-202411028-FI1. Naše AML politika vychází z mezinárodních standardů FATF, včetně Doporučení 1 až 40, a je v souladu s příslušnými právními předpisy v zemích, kde poskytujeme služby. Operátor zavádí postupy pro identifikaci a hlášení podezřelých transakcí finančním jednotkám příslušných jurisdikcí.

Při registraci účtu musí každý hráč poskytnout základní informace včetně jména, data narození, adresy a kontaktních údajů. Crowngreen Kasino vyžaduje ověření totožnosti pomocí jednoho z následujících dokladů: občanský průkaz, pas nebo řidičský průkaz. Doklad o adrese (např. výpis z banky, účet za energie) musí být vydán v posledních třech měsících. Všechny dokumenty musí být jasné a čitelné. Hráč nesmí zahájit vklady ani hraní, dokud není jeho identita ověřena.

Zvýšené ověřování se uplatňuje u hráčů, kteří splňují kritéria vysokého rizika. Mezi tyto kritéria patří: hráči z jurisdikcí s vysokým rizikem praní peněz, osoby politicky exponované (PEP), hráči s vysokými měsíčními vklady nebo výběry, nebo hráči, jejichž chování vykazuje podezřelé znaky. V těchto případech Crowngreen Kasino vyžaduje dodatečné dokumenty, včetně dokladu o zdroji finančních prostředků, dokladu o zaměstnání nebo podnikatelské činnosti, a může provést rozhovor s hráčem.

Crowngreen Kasino nepřetržitě monitoruje transakce hráčů s cílem identifikovat podezřelé vzorce. Systém sleduje: neobvyklé vklady nebo výběry, opakované transakce těsně pod prahovými hodnotami (strukturování), rychlé převody mezi účty, transakce z jurisdikcí se zvýšeným rizikem, a výrazné odchylky od obvyklého chování hráče. Prahová hodnota pro hlášení je stanovena v souladu s požadavky příslušné finanční jednotky.

Pokud Crowngreen Kasino nebo jeho zaměstnanec podezírá praní peněz, financování terorismu nebo jiného finančního zločinu, je povinen podat hlášení příslušné finanční jednotce bez zbytečného odkladu. Hlášení obsahuje všechny dostupné informace o hráči, podrobný popis podezřelé aktivity, časový rámec a transakční údaje. Operátor nesmí hráče upozornit na podání hlášení, pokud to není vyžadováno zákonem.

Crowngreen Kasino provádí screening všech nových hráčů a jejich příjemců prostředků proti seznamům osob politicky exponovaných (PEP) a sankcím vydaným OSN, EU, USA a dalšími příslušnými autoritami. Screening se provádí při registraci a v pravidelných intervalech během vztahu s hráčem. Pokud je hráč identifikován na některém ze sankcí nebo PEP seznamů, jeho účet je okamžitě pozastaven a hlášení je podáno příslušné autoritě.

Crowngreen Kasino uchovává všechny záznamy týkající se ověřování totožnosti, transakcí, komunikace s hráči a hlášení podezřelých aktivit po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s hráčem. Záznamy jsou uchovávány v bezpečném, šifrovaném formátu a jsou přístupné pouze oprávněným zaměstnancům. Záznamy musí být dostupné pro inspekce regulačních orgánů.

Crowngreen Kasino jmenuje Money Laundering Reporting Officer (MLRO), který je odpovědný za dohled nad implementací AML politiky, školení zaměstnanců, příjem a zpracování hlášení podezřelých aktivit a komunikaci s regulačními orgány. MLRO má přímý přístup k vedení operátora a je oprávněn pozastavit transakce nebo uzavřít účty bez zbytečného odkladu, pokud existuje podezření na protiprávní činnost.

Všichni zaměstnanci Crowngreen Kasino absolvují povinné školení v oblasti AML a KYC (Know Your Customer) při nástupuuuu a v pravidelných intervalech během zaměstnání. Školení pokrývá: identifikaci podezřelých transakcí, postupy hlášení, právní povinnosti, ochranu osobních údajů a důsledky porušení AML předpisů. Zaměstnanci musí potvrdit pochopení a soulad s politikou.

Hráči jsou povinni poskytnout přesné a úplné informace při registraci a ověřování totožnosti. Musíte deklarovat zdroj vašich finančních prostředků, pokud je to vyžadováno. Pokud se vaše osobní údaje změní, musíte je aktualizovat bez zbytečného odkladu. Neposkytování pravdivých informací, použití falešných dokladů nebo pokus o obcházení AML kontrol může vést k uzavření účtu, konfiskaci prostředků a hlášení příslušným orgánům.

Máte-li dotazy týkající se AML politiky nebo podezříváte-li podezřelou aktivitu, kontaktujte tým podpory Crowngreen Kasino prostřednictvím live chatu dostupného 24/7 nebo e-mailem na [email protected]. Další informace o bezpečnosti a ochraně vašeho účtu naleznete na crowngreen slots.